Свързаната с Walmart Green Dot Bank получава предложение за заповед на Федералния резерв за предполагаемо погрешни потребителски практики

Green Dot Bank, най-известна с партньорството си с Walmart за даване на съществени цифрови банкови услуги на клиенти, съобщи, че е получила препоръчана заповед за единодушие от Федералния запас по отношение на хипотетични неправилни практики за отбрана на потребителите и битка с изпирането на пари.

При подаване тази седмица Green Dot сподели, че заповедта за единодушие е тип съглашение с регулатор, който може да докара до засилен мониторинг, характерни наставления и правоприлагане — касае се до действия, които се простират до 2017 година Той означи, че новото управление е почнало да идва през 2020 година, с сегашния основен изпълнителен шеф Джордж Грешам, назначен през 2022 година — само че не посочи дали заповедта обгръща въпроси, които са настъпили от този момент.

Green Dot пресметна, че нейната отговорност, обвързвана с препоръчаната поръчка, може да бъде 20 милиона $, само че предизвести вложителите, че загубите могат да доближат до 50 милиона $, съгласно документите. Нейните акции затвориха с 2% спад в петък.

В позвъняване за облагите тази седмица Грешам сподели, че Green Dot не чака никакви „ спомагателни ограничавания да бъдат наложени на нашия бизнес или интервенции “.

„ Ние одобряваме доста съществено спазването на регулаторните условия и сме вложили доста в хора, във време и възстановяване на процесите и продуктите, както и в пари, с цел да подобрим опциите си в това отношение “, сподели Грешам, съгласно a дубликат от диалога. „ Ние не сме същият мениджърски екип или същата компания, която бяхме през 2017 година “

Говорител на Green Dot даде спомагателен коментар в имейл: „ Ние сме уверени в нашите финансови и регулаторни позиции през днешния ден и се ангажираме да си партнираме тясно с нашите регулатори, с цел да подсигуряваме, че клиентите са добре обслужвани и предпазени и че нашите артикули са проектирани и пуснати на пазара с най-хубавите ползи на нашите клиенти на напред във времето. “

Говорител на Федералния запас сподели, че регулаторът няма коментар по въпроса.

NBC News заяви предишното лято, че някои клиенти са разкрили, че ненадейно не могат да получат достъп до сметките си, или ги замразиха или затвориха напряко, постоянно с минимално пояснение или отбрана.

Green Dot след това призна, че скорошните софтуерни промени в нейните интервенции са предизвикали краткотрайни спирания за „ доста дребни сегменти от клиенти, ” и че тези, за които банката удостовери, че са били наранени, след това са издали бонусни заеми.

Не е ясно дали препоръчаната поръчка за единодушие е обвързвана с тези скорошни проблеми на клиента.

През октомври Better Business Bureaunoted Green Dot не отговори на питане по отношение на „ модел на недоволства “ по отношение на заключени сметки и липса на поддръжка на клиенти.

В имейл представителят на Green Dot сподели, че компанията не е длъжна да дава отговор на тъжби на BBB, защото не е формален регулаторен орган, а Green Dot е спряла да заплаща на BBB през 2022 година Тя добави, че Green Dot също е уведомила BBB за интервала на софтуерно превръщане на компанията, през който предходната есен се усилиха недоволствата.

Green Dot може би е най-известна с презареждащата се дебитна карта, която продава в Walmart под марката Walmart MoneyCards. Благодарение частично на това партньорство, Green отвори към 67 милиона акаунта през последното десетилетие.

Говорител на Walmart не отговори на искане за коментар по отношение на известието на Green Dot за оферти поръчка за единодушие.

Green Dot също си партнира с Turbotax и неговата компания-майка Intuit по банкова карта, която разрешава на клиентите да имат достъп до възобновяване на налози от IRS.

В имейл до NBC представителят на Green Dot призна, че „ няколко изолирани случая “, включващи клиенти, които не могат да получат достъп до своите възобновени налози, са били „ бързо позволени “, отбелязвайки, че платформата Green Dot е получила редица актуализации и усъвършенствания предходната година.

„ Доволни сме какъв брой бързо и дейно се обработват възобновяванията и клиентите получават достъп до средствата си “, сподели тя.

Green Dot също от време на време изисква някои клиенти, изключително тези с по-големи възобновявания или тези, които показват други общи знаци за риск, да дават спомагателна инспекция за достъп до парите си, сподели представителят.

„ Малка част “ от възобновяванията изисква тези стъпки, сподели тя, само че те към този момент са изцяло обработени и средствата са подадени на клиентите.

Intuit не отговори на искане за коментар по отношение на новината за препоръчаното единодушие поръчка.

Green Dot в допълнение разкри тази седмица, че е изправена пред препоръчан групов иск от клиент, обвързван с спирания от предходната година. Компанията съобщи, че е подала молба за насилствен арбитраж с ищеца и прекъсване на делото, което беше заведено през октомври в Тексас, където се намира Green Dot. Green Dot съобщи, че чака решение от Окръжния съд за окръг Травис, Тексас по своето предложение.

Дейв Майо, основен изпълнителен шеф на FedFis, система за разбор на данни и тактика на финансови институции; и създател на Асоциацията на банкерите, помагащи на банкерите, сподели, че заповедите за единодушие като тази, с която Green Dot може да се сблъска в този момент, стават все по-често срещани за новите играчи във финансовите технологии – само че това е знак за здрав, зрял пазар.

„ Нищо от това, което видях, не е животозастрашаващо за институцията или не съставлява систематичен риск в банковата система — не видяхме нищо, което да ни накара да се тревожим “, сподели Мейо. „ Когато регулаторите в действителност се включат и изчистят – това в действителност е позитивна еволюция. “